Qu'est-ce que la gestion conseillée ?
La gestion conseillée est une approche qui permet à l’investisseur de bénéficier des recommandations d’un expert financier tout en conservant la liberté de décision. Contrairement à la gestion sous mandat, où les arbitrages sont réalisés par le gestionnaire, ici, l’investisseur reste maître de ses placements tout en étant guidé dans ses choix.
Qu'est-ce que la gestion sous mandat ?
La gestion sous mandat consiste à confier la gestion de son portefeuille à un professionnel. Le gestionnaire prend en charge les décisions d’investissement en fonction du profil de risque et des objectifs de l’épargnant. Cette approche est idéale pour ceux qui souhaitent déléguer la gestion de leurs actifs tout en bénéficiant d’une expertise approfondie.
Quelle est la différence entre la gestion pilotée et la gestion sous mandat ?
Si ces deux types de gestion impliquent un accompagnement par des experts, la différence majeure réside dans la personnalisation. La gestion sous mandat est entièrement individualisée et définie selon les besoins spécifiques de l’investisseur. En revanche, la gestion pilotée repose sur des allocations standardisées adaptées à des profils types, avec moins de flexibilité.
Quels sont les profils de gestion sous mandat ?
La gestion sous mandat propose généralement plusieurs profils adaptés aux objectifs et à la tolérance au risque de chaque investisseur :
- Prudent : axé sur la préservation du capital avec une faible exposition aux marchés volatils.
- Équilibré : un compromis entre sécurité et performance, avec une diversification modérée.
- Offensif : recherche d’un rendement élevé avec une prise de risque plus importante sur les marchés actions.
Qu'est-ce que la gestion sous mandat en PEA ?
La gestion sous mandat peut également être appliquée à un Plan d’Épargne en Actions (PEA). Ce type de contrat permet d’investir sur les marchés boursiers européens tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. L’expert en charge du mandat sélectionne les titres et ajuste les investissements selon les tendances du marché et la stratégie définie en amont.
Qui peut souscrire un contrat gestion sous mandat ?
La gestion sous mandat est accessible à différents types d’investisseurs :
- Les particuliers : souhaitant optimiser leur épargne sans gérer eux-mêmes leurs placements.
- Les entreprises : désireuses de placer leur trésorerie avec une gestion professionnelle et diversifiée.
- Les associations et fondations : cherchant à maximiser la gestion de leur patrimoine dans une approche sécurisée.