Uzès Courtage : Plan d’Épargne Retraite (per)
Uzès Courtage, filiale à 100 % de la Financière d’Uzès, accompagne ses clients dans la mise en place et le pilotage de leur Plan d’Épargne Retraite (PER).
Le PER est une enveloppe d’épargne longue destinée à se constituer un capital ou des revenus complémentaires pour la retraite, tout en s’inscrivant dans une logique d’optimisation patrimoniale et fiscale.
Spécialiste du courtage en solutions d’épargne retraite, Uzès Courtage intervient dans un environnement strictement encadré, en lien étroit avec les expertises patrimoniales, fiscales et financières du groupe.
Des assureurs partenaires de premier plan
Uzès Courtage sélectionne des contrats PER auprès de compagnies d’assurance partenaires reconnues pour leur solidité, la qualité de leur gestion financière et la diversité de leurs supports d’investissement.
France
Uzès Courtage rappelle le caractère non indépendant de sa mission de courtage et la commercialisation d’un nombre limité de contrats.
Une approche patrimoniale personnalisée pour préparer votre retraite
Chaque situation patrimoniale est différente. Les équipes d’Uzès Courtage construisent donc des solutions d’épargne retraite adaptées à vos objectifs et à votre horizon.
Notre accompagnement repose sur :
- Une analyse approfondie de la situation patrimoniale, fiscale et professionnelle
- L’identification des besoins de revenus futurs à la retraite
- La mise en place d’une stratégie d’investissement adaptée à l’horizon de placement
- Un accompagnement dans la durée
Cette méthodologie permet de sécuriser la préparation de la retraite tout en tenant compte des objectifs fiscaux, patrimoniaux et successoraux de chaque client.
per : fiscalité, objectifs et fonctionnement
Le PER s’inscrit dans une logique d’épargne longue, avec un cadre fiscal avantageux et des modalités de sortie adaptées à vos objectifs.
Les objectifs patrimoniaux du per
Le PER répond à plusieurs objectifs :
- Préparation de la retraite et constitution de revenus complémentaires
- Optimisation fiscale grâce à la déductibilité des versements
- Constitution progressive d’un capital sur le long terme
- Diversification des investissements
- Transmission patrimoniale dans un cadre structuré
Déblocage anticipé du per : les situations de sortie
Si les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite, plusieurs cas de sortie anticipée existent :
- Invalidité (vous-même, votre conjoint, votre partenaire de PACS ou vos enfants)
- Décès du conjoint ou du partenaire de PACS
- Situation de surendettement
- Expiration des droits au chômage
- Cessation d’activité non salariée
- Achat de la résidence principale
Sortie à la retraite : capital, rente ou combinaison
Selon les objectifs du client, la sortie peut s’effectuer au moment de la retraite :
- En capital
- En rente
- Ou avec une combinaison des deux
Gestion du PER : profils d’investissement et pilotage
Nous avons mis en place des profils adaptés à vos objectifs en matière de couple rendement/risque.
- Vous bénéficiez d’une gestion active et réactive
- Vous déléguez les arbitrages financiers
- Vous optimisez la gestion de votre épargne retraite
- Vous gagnez en sérénité face aux évolutions des marchés
Suivi du PER : extranet, interlocuteur dédié, transparence
Vous bénéficiez :
- D’un accès permanent à vos placements via un extranet sécurisé
- D’un interlocuteur dédié
- D’une transparence complète sur la gestion et les frais
- D’un accompagnement patrimonial dans la durée
Uzès Courtage, spécialiste du courtage en Plan d’Épargne Retraite
Uzès Courtage accompagne les dirigeants, professions libérales, chefs d’entreprise et particuliers dans la structuration et l’optimisation de leur épargne retraite.
Activité réglementée, le courtage d’assurance-vie et de PER est soumis à des règles strictes de transparence, de lutte anti-blanchiment, de traitement des conflits d’intérêts et nous avons mis en place une procédure de réclamation et de médiation. (cliquez ici pour accéder à cette procédure).
Uzès Courtage, ayant son siège social 13 Rue d’Uzès 75002 PARIS, est immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 07001121 dont le siège social est situé au 1 Rue Jules Lefebvre